Как работают кредитные мошенники?
30.07.2017 17:27
Как работают кредитные мошенники? 3.0 из 5 на основе 1 голосований.

Как работают кредитные мошенники?

Банковские деньги не дают покоя аферистам и мошенникам. Чтобы обмануть банк, они готовы идти на любые ухищрения, причем в ход идут, как довольно избитые приемы, так и новые разработки.

Среди старых приемов, уже набивших оскомину служителям правопорядка, можно назвать регулярные попытки аферистов оформить в банке кредит по поддельным документам. Мошенники вклеивают в паспорта другие фото, изготавливают липовые справки о доходах. Делают все довольно искусно. Одна из групп, которую удалось задержать недавно столичной полиции, за 2 месяца получила кредитов на 10 млн рублей.

Из этой же серии оформление займов на лиц без определенного места жительства или ведущих асоциальный образ жизни. Задержанные мошенники из Иваново специально искали подобных заемщиков, затем отмывали их, покупали им хорошую одежду, снабжали поддельными документами и направляли в банк. После получения кредита заемщику выдавали 10-15 тыс. рублей, а остальное аферисты забирали себе.

В Уфе мошенники за небольшое вознаграждение оформляли на бомжей автокредиты. Затем автомобили, как скажет любой Юрист Уфа, снимались с учета и перенаправлялись в южные регионы страны. Список пострадавших содержит около 30 фамилий.

Но попадаются и более изобретательные способы. Так, сейчас полиция разбирается с делом детских кредитов. Мошенники через социальные сети предлагали подросткам заработать несколько тысяч рублей. Всего-то и требовалось, что сходить в банк и оформить на себя обычную дебетовую карту. Эту карту аферисты забирали себе.

Дальше мошенники, пользуясь услугой овердрафта, превращали дебетовую карту в кредитную. То есть клали на счет 5 тыс. рублей и тут же снимали с нее 10 тыс. рублей и так несколько раз. Банку был причинен ущерб в размере 20 млн рублей. Хорошо, что банк отозвал свои претензии к обманутым подросткам и решил разбираться с мошенниками. Если их найдут, конечно.

В Белгородской области последователи Остапа Бендера ради банковских денег открыли даже мебельный магазин. Назвали его, видимо, в честь своего кумира - «12 стульев». Вот только мебелью магазин практически не торговал. Главная цель — выбивать из банков займы для несуществующих покупателей, желающих оформить покупку в кредит. Документы были поддельные, и все полученные по кредитам деньги присваивались. К магазину у банков претензий не было — они безуспешно пытались найти своих липовых должников.

 

Читают: